認識股票期貨風險，學會降低風險的方式：設定停損點3招（K線、型態、百分比停損）

股票期貨風險常見的有：

• 波動風險
• 保證金風險
• 流動性風險
• 交易對手風險
• 操作風險

這些風險都能透過聰明設置停損點來化解，設定停損方式是門藝術，可以從關鍵K棒、技術型態和用資金部位盈虧百分比下手，這篇文章幫您詳細說明風險與應對做法。對了！優惠手續費也是降低股票期貨風險的方法之一，請參考 股票期貨開戶：開戶資格、手續費與保證金＋股期交易技術分析教學x3

認識股票期貨風險與管理的重要性

認識股票期貨風險與管理風險的方式真的太重要了！在股票期貨的世界裡，風險管理對保護我們免受不必要損失是不可或缺的一步。要知道，實行有效的策略，像是分散投資、平衡損失，以及系統性的監控市場，是我們避開風險的關鍵。

同時，透過整合風險管理，我們可以在股票期貨中最大限度地減少損失，並優化收益。策略性地配置資源、精準的決策與市場分析，都可以增加成功的可能性哦！

除此之外，要隨時關注當前市場趨勢，使用有效的工具，並保持良好的投資紀律，這樣才能在市場中取得穩定的回報。如果忽略風險管理協議，可能會遭遇不預期的困境！當然了解交易的商品也超重要，請參考 股票期貨是什麼？如何用技術分析交易股票期貨？

停損是很好的風險控制手段

我們也可以透過設定停損單來減輕市場波動帶來的風險。當股票價格跌至我們預定的價位，停損單就會自動觸發，把股票期貨平倉。以下是5個使用停損單來管理風險的小技巧：

1. 確定風險容忍度，設定適當的停損水平。
2. 在預定水平下單，考慮市場波動。
3. 監控交易，確保停損單運作正常。
4. 根據市場狀況或新的交易信息調整停損水平。
5. 查看交易數據，發現模式並改進未來決策。

透過這些策略，我們可以在波動的市場中減少風險，同時尋找有利的交易機會。雖然我們已設置了停損單，但還是有可能出現損失，因此遵守風險管理策略是非常重要的。

請記住這些技巧，它們對於我們的投資成功有著關鍵的影響。適當的風險管理可以幫我們降低風險、最大化收益並做出明智的投資決策，即使在市場波動劇烈的時候也能如此。讓我們一起在股票期貨的世界裡，透過精準的規劃和明智的操作，保護我們的資金並追求長期的成功，而不需要整天盯著電腦螢幕。

以下介紹3種常見停損策略。

降低股期風險的3種停損策略

實際上，停損是一門需要我們不斷練習與學習的技巧。許多人無法確實執行停損，往往是因為他們不願承認自己看錯了行情，或者是他們並沒有事先規劃好一套完善的停損策略。

接下來我想跟你分享三種我個人非常常用的停損策略，雖然沒有絕對的好壞，但是股市變化萬千，我們需要對不同的情況有不同的應對策略。只要我們事先做好計劃，遇到狀況時就不會手忙腳亂了。

避開股票期貨風險1. 關鍵K棒停損法

首先，我們來談談關鍵K棒停損法。關鍵K棒是帶量突破或跌破當時支撐壓力點位並帶來趨勢改變的K棒。當一檔股票期貨的股價在一段時間內在整理區間中遊走，有一天突然成交量放大，出現一根長紅K棒，並突破整理區的上緣，我們就把這根K棒稱為關鍵K棒或關鍵紅K。

當股價在盤整一段時間之後，如果某一天出現帶量、長紅K棒、突破的現象，那麼就有很高的機會是另一波上升趨勢的開始。通常這種帶量突破盤整區間的現象，是主力發動攻勢的一個重要起漲訊號。在這種強勁的情況下，後續的股價通常會繼續上揚。

然而，我們也要留意到，未來某天可能會出現長黑K或跳空缺口，跌破這根長紅K棒的低點。

P.S. 技術分析通常看這根K棒低點，但我喜歡看K棒中點，跌破中點考慮停損，讓自己多點緩衝。

我們必須注意長紅K棒的低點是否被跌破。如果被跌破，那就表示籌碼換手失敗，這是一個明確的警訊！

這根長紅K棒背後帶有大量的成交量，代表市場的集體共識。一旦股價跌破這根K棒的低點，代表這天進場的所有投資人都已經虧損了。這會引發後續的停損賣壓，很容易造成股價繼續下跌的多殺多現象。

關鍵K棒停損法的關鍵點就在於這根K棒的低點（但我建議中點啦）。只要股價跌破這個點，我們就應該先離場觀望，這通常會是一個比較好的策略哦！

避開股票期貨風險2. 技術型態停損法

接著介紹第二種停損方法：技術型態停損法。

這種方法主要基於一些常見的技術型態，如W底、M頭、頭肩頂、頭肩底等等。我們會在這些型態的上方畫一條連線，形成的這條線就是我們所說的頸線，它通常被用來判斷多方和空方趨勢的確認。細節請參考 股票期貨怎麼玩？3種底部型態找低點：雙重底、頭肩底、多重底

讓我們來看看底部型態。當一檔股票的股價經過一段時間的打底，突然有一天上漲並且突破了頸線，這通常被認為是型態已經完成，多方趨勢確認。在這種情況下，頸線將會提供支撐，而股價也有機會迎來另一波上漲。

這時，看到股價突破並選擇切入的投資人，可以將頸線位置作為他們的停損點。假如股價在突破頸線後又再一次跌破頸線，那麼這就代表突破失敗。這時，我建議你先出場觀望，這可能是一個比較好的選擇。

頭部型態的情況也是一樣。在股價跌破頸線之前，頸線都會具有一定的支撐作用。但是，當有一天股價跌破頸線時，我們就應該將手上的持股先行停損（賣出）並觀望。在這個時候，頸線將不再具有支撐作用，反而會帶來一定的壓力。

因此，如果您是根據技術型態來決定進場的投資人，那麼頸線就能夠作為您的停損位置。

避開股票期貨風險3. 用資金部位盈虧百分比停損

我們來詳細談談第三種停損策略：用資金部位盈虧百分比停損。這種策略是專為股票期貨設計的，因為股票期貨屬於保證金交易，本身就具有槓桿效應。

在這種策略中，我們會設定好獲利與虧損的百分比，一般來說，可能是設定獲利8%，虧損5%。這裡要特別注意，這個百分比是以進場時的保證金為基礎來計算的。也就是說，如果進場時您放置的保證金是10萬元，那麼您可以設定當您賺到8,000元（8%）的時候停利，當虧損到5,000元（5%）的時候停損。

有一點要特別注意，就是這裡的5%是指的進場保證金的5%，而不是股票期貨契約價值的5%。這就意味著，如果您增加保證金的金額，也就是降低槓桿比例，那麼您將能夠更好地承受市場的波動。舉例來說，如果您提高保證金到20萬元，那麼即使市場波動，只要虧損不超過保證金的5%，也就是10,000元，您就不需要停損。

這種策略的好處是它提供了一個清晰的獲利和虧損目標，可以讓您更好地控制風險。然而，請記住這種策略也有其局限性，比如在極度波動的市場中，您可能會需要靈活地調整您的停損和停利水平。對於這種策略，如果有任何疑問，歡迎隨時與我聯繫。

選擇近月或熱門股期減少流動性風險

對我來說，股票期貨最大風險、但也是最容易應對的風險，就是流動性風險。

當談論股票期貨的風險時，不能忽視流動性風險這個重要的因素。流動性風險或許是股票期貨面臨的最大風險，但請您不用過於擔心，其實有許多方式可以有效地管理並降低這種風險。

選擇近月或熱門的股票期貨合約，是我們可以採取的策略之一。您可能會問，為什麼呢？原因其實非常簡單，近月或熱門的股票期貨合約，往往具有較高的交易量和流動性。由於這些合約距離到期的日期較近，或者涉及的股票具有很高的人氣，因此常常會吸引大量的交易者參與。

這意味著，當您想要進行交易時，能夠更快速地找到買賣雙方，並且能夠以更具競爭力的價格進行交易。相反地，如果選擇的股票期貨合約流動性較低，那麼可能需要花費更多的時間尋找交易對象，並且可能需要以較不利的價格進行交易。

因此，建議您在選擇股票期貨合約時，可以優先考慮近月或熱門的股票期貨合約。這樣不僅能夠降低流動性風險，也能提供您更好的交易機會和更具競爭力的交易價格。

結論：培養良好投資紀律應對股票期貨風險

投資的過程中，我們需要有一套健全的投資紀律來應對股票期貨的風險。很多投資者會感到難以接受虧損，這常常是因為他們在進場前，並未考慮到若面臨虧損時應如何處理。於是當事情真的發生時，他們會感到手忙腳亂，並祈求股價能夠反彈。

這就是為何在進場之前，我們需要制定一個完整的出場計畫。一旦有了計畫，我們就能紀律地按照計畫去執行，這樣才能避免每次交易時出現大量的虧損。只有長期在市場上存活，才有可能成為真正的贏家。

股市中的成功者，他們共同的成功之道就是對「紀律」的嚴格遵守。在每次進場前，我們都應該做好事前的規劃，並將規劃的過程記錄下來。這就是所謂的「交易日記」。

在這個日記中，我們可以記錄我們為何看好這隻股票、籌碼的流向、什麼情況下我們會選擇買進、當出現什麼現象時我們會選擇賣出，以及在面對突發狀況時我們的應變計畫等等。

只有當我們有了一份完善的計畫，我們才能在進入市場時，做好面對未來可能發生狀況的心理準備。然後按照計畫行事，我們就能平靜地面對市場的波動。這就是我們需要有的投資紀律，希望您也能將其牢記在心。

股票期貨風險常見問題QA